Berinvestasi di pasar modal, berarti harus bersiap diri menghadapi ketidakpastian market dan pergerakan dinamisnya. Sekalipun mungkin saat ini, mencari informasi market sangat mudah, ditambah lagi dengan semakin banyaknya platform-platform investasi. Namun tanpa kesiapan, justru membuat banyak pelaku pasar terjebak dalam kebingungan, yang akhirnya mengalami kerugian dan frustasi hingga tidak melanjutkan investasi. Buruknya hal itu, tidak hanya terjadi pada investor pemula. Kadangkala investor yang berpengalaman juga bisa berada di situasi serupa. Kira-kira tanda yang bagaimana dari seorang investor, bahwa mereka sudah membutuhkan jasa Penasihat Investasi?
Daftar Isi
Tanda Anda Perlu Jasa Penasihat Investasi!
Jika Anda saat ini memutuskan aktif sebagai investor, maka sebaiknya Anda mengenali tanda-tanda diri sudah membutuhkan jasa Penasihat Investasi. Semakin cepat Anda mengenali tanda-tanda ini, tentu akan semakin cepat pula portofolio investasi terselamatkan.
Berikut ini beberapa situasi yang membuat Anda sebagai investor, sudah benar-benar membutuhkan Penasihat Investasi:
Keterbatasan Waktu dalam Mengelola Investasi
Ketika Anda tidak memiliki cukup waktu untuk mengelola portofolio investasi, baik itu untuk mencari saham potensial, menganalisa saham dan market, mempelajari produk investasi lainnya, memantau portofolio berkala, dan lain sebagainya. Maka di waktu seperti ini Anda sudah mulai dapat menggunakan jasa Penasihat Investasi, untuk membantu menjaga pertumbuhan portofolio investasi.
Merasa Kebingungan dan Ragu
Seringkali bingung memutuskan investasi mana yang akan dipilih dan ragu akan strategi yang digunakan, bahkan tidak tahu bagaimana pengelolaan portofolio investasi. Semata-mata hanya karena khawatir salah dan takut rugi. Di situasi ini jugalah Anda mulai bisa membuka diri untuk memanfaatkan jasa yang ditawarkan oleh Penasihat Investasi. Dengan begini, perjalanan investasi Anda akan dibantu pandu oleh Penasihat Investasi berdasarkan pada pendekatan profil risiko dan tujuan keuangan.
Portofolio Investasi Merugi
Sepanjang investasi secara mandiri, portofolio investasi yang harusnya bertumbuh positif. Justru menunjukkan penurunan kinerja, hingga mengalami kerugian. Buruknya portofolio investasi yang merugi ini terus terjadi berkelanjutan, tanpa Anda ketahui penyebabnya. Pada kondisi ini, jasa Penasihat Investasi dapat diandalkan, di mana ia akan mulai memperbaiki rancangan strategi investasi Anda secara personalized. Termasuk mengevaluasi portofolio berkala maupun melakukan rebalancing, jika dibutuhkan.
Subscribe Monthly Investing Plan terbaru dapatkan Portfolio Update, ikuti Meet The Company, dan Live Discussion! Buruan!
Terbebani dengan Kompleksitas yang Terjadi di Pasar Modal
Pasar Modal seringkali dianggap menakutkan, penuh tantangan, dan rumit. Sehingga banyak orang yang gagal dan trauma dengan Pasar Modal. Tetapi tidak sedikit juga, yang berhasil meraup keuntungan dan memperbaiki kualitas hidupnya dari Pasar Modal. Penasihat Investasi yang andal akan membantu Anda melakukan filter informasi mana yang penting, mempermudah analisa peluang dan juga risiko, dan memberi pendampingan terbaik dalam pengelolaan portofolio investasi.
Terbatasnya Pengetahuan Investasi
Anda tidak memiliki banyak pengetahuan akan investasi di pasar modal, beserta dengan peraturan dan kebijakannya. Maka Penasihat Investasi akan berfungsi memberi pendampingan secara personalized, sehingga mampu meningkatkan pengetahuan Anda mengenai investasi yang dilakukan.
Tidak Menguasai Profil Risiko
Setiap investor umumnya memiliki perbedaan toleransi risiko. Contohnya, investor yang ingin berinvestasi secara aman dan risiko lebih rendah. Tetapi ada juga investor yang lebih berani untuk berinvestasi pada instrumen berisiko tinggi. Nah dengan perbedaan toleransi tersebut, Penasihat Investasi akan membantu mengembangkan rencana investasi berdasarkan pada jenis profil risiko dan juga tujuan keuangan.
Ingin Return Investasi Optimal
Mendapatkan return investasi yang optimal, tentu sudah menjadi keinginan seluruh investor. Namun tidak semua investor tahu caranya dengan benar. Maka untuk menjadi salah satu investor yang berhasil mendapatkan return optimal, sebaiknya Anda bisa menggunakan jasa Penasihat Investasi. Langkah ini sebaiknya tidak diabaikan begitu saja, karena dengan pengalaman dan keandalan Penasihat Investasi akan sangat membantu. Di mulai dari analisis peluang dan risiko investasi, penyesuaian strategi investasi berdasarkan profil risiko, hingga penerapan strategi diversifikasi aset. Keahlian profesional yang dimiliki Penasihat Investasi, dapat secara efektif membantu pengambilan keputusan di tengah ketidakpastian.
Berubahnya Kondisi Finansial Secara Tak Terduga
Jika sebelumnya kondisi finansial Anda baik-baik saja, namun tanpa terduga mengalami perubahan yang sangat siginifikan, seperti berikut:
- Beralih bidang pekerjaan, yang membuat tingkat penghasilan ikut berubah;
- PHK (lay off);
- Pensiun;
- Baru menikah dan/atau punya anak;
Perubahan di atas, umumnya akan berdampak pada berubahnya tujuan keuangan dan strategi investasi dalam kurun waktu tertentu. Sebab itu, peran Penasihat
Investasi di sini akan dibutuhkan, terutamanya dalam membantu melakukan penyesuaian terhadap rencana investasi.
Tujuan Keuangan Lebih Kompleks
Adanya tujuan keuangan yang bersifat lebih kompleks, dengan timaframe investasi yang berbeda. Contohnya:
- Target punya rumah kedua;
- Dana pensiun untuk target di usia tertentu, seperti 55 tahun;
- Persiapan sekolah anak di basis internasional;
- Pengembangan investasi;
- Perencanaan distribusi aset ke anak;
- Diversifikasi aset ke ranah internasional;
Dan berbagai tujuan keuangan lainnya yang sifatnya kompleks, yang notabenenya membutuhkan strategi dan pendekatan khusus. Misalnya seperti keinginan untuk melakukan diversifikasi aset internasional, di sini Penasihat Investasi akan memperhitungkan risiko mata uang dan/atau memaparkan tentang regulasi market internasional.
Belum paham Optimalisasi Pajak
Sebagai investor dengan portofolio investasi yang bertumbuh, maka perencanaan pajak dapat dipersiapkan sedini mula. Dalam hal ini, Penasihat Investasi dapat diandalkan jasanya dalam menyusun strategi optimalisasi pajak dalam investasi secara lebih efisien.
Gunakan Layanan Investment Advisory di sini.
Kesimpulan
Dengan memahami sejumlah kondisi di atas, kira-kira mana tanda Anda perlu jasa Penasihat Investasi yang relate? Jika ada salah satu, segera putuskan menggunakan jasa Penasihat Investasi.
Terlepas dari apapun kondisinya, kembali Penulis tegaskan bahwa selalu pastikan keputusan menggunakan jasa Penasihat Investasi, telah disesuaikan dengan profil risiko yang dimiliki dan tujuan keuangan yang dicapai. Lantaran dengan begitu, Anda akan lebih mudah fokus untuk mencapai target dan tidak dibebani dengan berbagai spekulasi market yang ada. Atau bahkan hanya mengandalkan feeling semata. Mengingat berinvestasi di Pasar Modal sangat berisiko, lantaran dipengaruhi banyak faktor. Mulai dari fluktuasi market yang tajam, perubahan iklim ekonomi/politik/sentimen pasar/kinerja emiten yang dapat membuat Anda sebagai investor terjebak kerugian besar. So, lakukan investasi secara hati-hati dan upayakan memiliki pengetahuan yang mumpuni. Jika dirasa butuh melibatkan Penasihat Investasi, Anda bisa langsung melakukan konfirmasi ke Rivan Kurniawan Advisory.***
