Pendampingan Penasihat Investasi menjadi keputusan penting bagi investor yang ingin sukses dalam mengelola kekayaan aset. Sama seperti memilih dokter maupun pengacara, tidak semua jasa Penasihat Investasi akan cocok pada kebutuhan setiap investor. Seiring berjalannya kerja sama antara investor dengan Penasihat Investasi, akan ada kalanya harus di evaluasi ulang. Lantas, bagaimana cara tahu apakah Penasihat Investasi perlu diganti? Atau tetap berlanjut?
Ingin menyusun investing plan, tapi memiliki waktu yang terbatas untuk mengolah informasi. Segera manfaatkan Monthly Investing Plan yang telah terbit!
Bagi teman-teman investor yang ingin berlangganan Monthly Investing Plan, bisa menggunakan voucher…
Daftar Isi
Apakah Peran Penasihat Investasi Penting?
Penasihat Investasi memegang peranan penting dalam mendampingi investor, mulai dari: Pemilihan instrumen aset, seperti saham dan/atau lainnya; Merancang strategi investasi jangka panjang; Mengenali profil risiko; Mengelola manajemen risiko; Menyesuaikan portofolio investasi dengan tujuan finansial; Mengedukasi investor; Menganalisa keputusan investasi, dan lain sebagainya.
Dengan pendekatan yang tepat dari Penasihat Investasi, maka investor dapat terhindar dari kesalahan fatal seperti halnya overtrading, salah memilih produk investasi, atau bahkan buruknya tergoda investasi bodong.
Sebaliknya, jika Penasihat Investasi mengabaikan perannya terhadap investor dan bekerja dengan tidak profesional. Tentu potensi kerugian yang ditanggung investor akan menjadi semakin besar.
Tanda-Tanda Penasihat Investasi Perlu Diganti
Terdapat sejumlah indikator utama yang dapat dijadikan sinyal bahwa Penasihat Investasi perlu diganti, antara lain:
Minimnya Transparansi
Sebuah jasa Penasihat Investasi yang sudah profesional wajib transparansi terhadap perhitungan biaya layanan, rencana penyusunan strategi investasi, maupun pertimbangan keuntungan maupun risiko yang mungkin terjadi.
Jika ternyata, dirasa bahwa Penasihat Investasi Anda hanya terus menyampaikan hal-hal positif, tanpa disertai dengan penjelasan tentang risiko, dan/atau tidak jelasnya informasi biaya yang dikenakan selama bekerja sama. Maka ini sinyal bahaya bagi Anda, karena ada sebagian informasi yang tidak dijelaskan secara terbuka oleh jasa Penasihat tersebut.
Tidak Berlisensi dan Terdaftar di OJK
Legalitas merupakan aspek jaminan hukum yang tidak dapat ditawar! Legalitas menjadi identitas bahwa sebuah Lembaga/Institusi/Individu berdiri berdasarkan hukum yang sah.
Demikian halnya, dengan Penasihat Investasi yang tidak memiliki lisensi dan izin resmi yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Itu berarti, jasa Penasihat Investasi dapat dikategorikan ilegal, yang berpotensi membahayakan aset Anda.
Maka untuk menjamin keamanan aset dan terjaganya kepercayaan Anda, perlu jasa Penasihat Investasi yang berlisensi dan terdaftar di OJK. Sehingga secara hukum, Penasihat Investasi wajib tunduk pada regulasi yang ditetapkan, dan ini menjadi bentuk perlindungan bagi investor.
Komunikasi yang Buruk
Investasi merupakan perjalanan panjang, ini berarti pendampingan Penasihat Investasi akan terjadi dalam waktu yang berkesinambungan. Maka apabila Penasihat Investasi tidak mampu melakukan komunikasi secara intens dengan Anda. Semisalnya, jarang mengabari, sulit dihubungi, atau bahkan tidak menjelaskan strategi investasi dengan bahasa yang sederhana, agar mudah dipahami. Sudah tentu, hubungan kerja sama Anda dengan Penasihat Investasi tidak akan berjalan dengan baik dan sehat.
Rekomendasi Investasi Tidak Sesuai Profil Risiko Klien
Anda sebagai investor, tentu memiliki toleransi risiko yang berbeda satu sama lain: apakah profil risiko Anda konservatif, moderat, atau agresif. Jadi ketika Penasihat Investasi Anda saat ini, cenderung mendorong Anda untuk membeli produk yang berisiko tinggi. Padahal Anda justru lebih nyaman dengan instrumen investasi yang aman, ini berarti kebutuhan Anda sebagai investor tidak benar-benar dipahami oleh jasa Penasihat tersebut.
Kinerja Portofolio Tidak Dievaluasi Berkala
Penasihat Investasi wajib melakukan evaluasi berkala terhadap kinerja portofolio milik klien, terlepas dari untung tidaknya pertumbuhan portofolio. Namun Penasihat Investasi tetap berkewajiban memberikan penjelasan mengenai sejauh apa perkembangan aset-aset dalam portofolio, dan apakah masih sejalan dengan strategi investasi yang dibuat. Ini mengapa evaluasi portofolio menjadi penting untuk dilakukan setiap bulannya.
Adapun jika evaluasi portofolio ini absen dilakukan oleh Penasihat Investasi, maka Anda akan berinvestasi tanpa arah dan strategi yang dijalankan pun tidak relevan dengan situasi pasar terkini.
Terbukti Mengutamakan Konflik Kepentingan
Waspada terhadap tindakan Penasihat Investasi yang lebih mengutamakan konflik kepentingan. Kondisi tersebut dapat tercermin dari tindakan penasihat Investasi yang cenderung sering merekomendasikan produk-produk investasi tertentu, hanya karena ada imbalan dan/atau afiliasi tertentu. Jelas hal tersebut sangat menyimpang dari peran Penasihat Investasi, karena rekomendasi yang diberikan bukan berdasarkan analisa yang sesuai dengan tujuan finansial Anda.
Tidak Merasa Nyaman
Ketidaknyamanan dalam kerja sama dengan Penasihat Investasi, semakin lama akan memengaruhi faktor kepercayaan. Bukan tidak mungkin, setiap kali Penasihat Investasi memberikan Anda rekomendasi, di waktu tersebut Anda merasa ragu dan/atau tidak tenang. Lantaran rasa percaya Anda terhadap jasa Penasihat mulai menurun dan lebih cenderung curiga. Jika hal ini terjadi, besar kemungkinan sudah waktunya Anda mempertimbangkan pergantian Penasihat.
Risiko Mempertahankan Penasihat Investasi yang Salah
Keputusan apakah Penasihat Investasi perlu diganti, sepenuhnya berada di tangan Anda sebagai investor dan klien yang mereka tangani. Namun perlu Anda ingat, ketika tetap menggunakan jasa Penasihat Investasi yang tidak tepat maka akan berakibat serius.
Bukan lagi hanya hilangnya potensi keuntungan dari pertumbuhan aset. Melainkan juga adanya kerugian materi, hingga hilangnya ketersediaan waktu, kesempatan, bahkan rasa percaya diri untuk memulai investasi kembali. Bahkan risiko terburuknya, Anda bisa salah langkah dengan menempatkan dana investasi di instrumen yang berisiko tinggi, atau sebaliknya. Jika hal ini terjadi, tentu Anda sudah melewatkan peluang yang bagus, hanya karena Penasihat tidak mampu membaca tren dengan benar.
Tidak hanya itu saja, hubungan komunikasi yang tidak sehat dengan jasa Penasihat Investasi berpotensi membuat Anda kehilangan semangat dan motivasi untuk disiplin berinvestasi. Mengingat konsistensi merupakan kunci penting dari keberhasilan investasi dalam jangka panjang.
[Baca lagi: Rivan Kurniawan Raih Izin Usaha Penasihat Investasi]
Aspek Penting dalam Memilih Penasihat Investasi yang Tepat
Berikut ini ada beberapa aspek yang layak dipertimbangkan ketika memutuskan bahwa Penasihat Investasi perlu diganti, antara lain:
Legalitas
Perhatikan status Penasihat Investasi apakah sudah berlisensi dan terdaftar di OJK.
Reputasi
Cari tahu rekam jejak pelayanan yang sudah diberikan Penasihat Investasi dan review kembali testimoni para klien.
Transparansi
Periksa bahwa Penasihat Investasi sangat transparan dalam perincian biaya layanan, bagaimana penentuan strategi investasi, hingga pertimbangan keuntungan maupun risiko.
Kompetensi
Apakah jasa Penasihat Investasi sudah memiliki tim riset yang berpengalaman, dan seberapa kuat analisis fundamental yang diterapkan?
Kecocokan Personal
Pastikan kembali bahwa Penasihat Investasi ini memiliki keterbukaan diri dalam mengutamakan kepentingan klien, sehingga dapat mudah dihubungi, komunikatif, dan mampu memahami kebutuhan Anda.
Dengan memperhatikan aspek di atas, setidaknya Anda lebih mudah dalam menemukan jasa Penasihat tepat dan benar-benar mampu memahami profil risiko Anda. Serta siap mendampingi perjalanan finansial Anda ke depan.
Studi Kasus: RK Investment Advisory – Rivan Kurniawan
Salah satu contoh jasa Penasihat Investasi profesional di Indonesia adalah RK Investment Advisory, yang digawangi secara langsung oleh Rivan Kurniawan, seorang Penasihat Investasi berlisensi dan terdaftar di OJK. Sekaligus praktisi pasar modal dengan pengalaman investasi lebih dari satu dekade.
RK Investment Advisory tidak hanya memberikan rekomendasi saham-saham yang potensial dalam jangka panjang. Tetapi juga akan membantu klien, dalam memahami strategi investasi yang sesuai profil risiko dan tujuan finansial klien.
Dalam praktiknya, RK Investment Advisory juga mengutamakan transparansi biaya investasi, evaluasi portofolio secara berkala, serta komunikasi yang jelas. Hal-hal tersebut menjadi add value yang berdampak baik bagi klien, sehingga bisa merasa aman dalam berinvestasi dan lebih percaya diri dalam mengambil keputusan.
Berbekal rekam jejak dan legalitas resmi di bawah OJK, layanan ini dapat menjadi alternatif yang layak dipertimbangkan, bagi investor yang merasa bahwa Penasihat Investasi lama mereka perlu diganti lantaran tidak lagi memenuhi kebutuhan.
Kesimpulan
Apakah Penasihat Investasi perlu diganti? Bukan suatu pertanyaan yang mudah untuk dijawab, terutamanya bagi para investor yang sudah terlanjur menggunakan jasa Penasihat dalam menjalankan investasinya.
Tetapi, penggantian jasa Penasihat Investasi ini menjadi hal yang wajar, apabila tanda-tanda ketidakprofesionalan dan/atau ketidakcocokan sudah mulai terlihat. Beberapa diantaranya yang paling sensitif adalah masalah transparansi, legalitas, komunikasi, dan kesesuaian strategi merupakan empat aspek utama yang seharusnya mampu dipenuhi oleh Penasihat Investasi.
Dan apabila, saat ini Anda sudah mulai merasa tak nyaman dengan layanan yang diberikan Penasihat Investasi. Maka sebaiknya, jangan tunda untuk melakukan evaluasi ulang terhadap kinerja Penasihat Investasi. Kembali, Penulis tegaskan persoalan memilih Penasihat yang tepat, bukan hanya sekadar mencari keuntungan. Melainkan juga tentang menjaga ketenangan, rasa nyaman, dan tahu kemana arah investasi Anda di masa depan.
Dalam konteks tersebut, layanan RK Investment Advisory dari Rivan Kurniawan dapat menjadi solusi terbaik bagi Anda. Untuk mewujudkan investasi yang lebih aman, terarah, dan terpercaya karena setiap langkah yang diambil tunduk pada regulasi yang ditetapkan. Serta didukung dengan pengalaman panjang dalam berinvestasi di pasar modal.
So, jangan biarkan aset Anda dikelola oleh jasa Penasihat Investasi yang salah. Penasihat Investasi yang tepat adalah kunci kesuksesan dalam mencapai tujuan finansial Anda.***
###
DISCLAIMER ON:
Tulisan ini bukan rekomendasi jual dan beli. Semua data dan pendapat pada artikel adalah bersifat informasi yang mengedukasi pembaca, berdasarkan sudut pandang penulis pribadi. Risiko investasi berada pada tanggung jawab masing-masing investor. Do Your Own Research!
Temukan Artikel Analisa dan Edukasi Saham lainnya di Google News.
