Dalam hal layanan antara investment planning dan perencanaan keuangan seringkali dianggap sama, sehingga banyak yang keliru atas karakteristik keduanya. Nah dalam artikel kali ini kita akan bahas 5 beda investment planning dan perencanaan keuangan yang paling mencolok. Langsung saja kita bahas!
Daftar Isi
5 Beda Investment Planning dan Perencanaan Keuangan
Perbedaan antara investment planning dan perencanaan keuangan, sebenarnya terletak pada fokus, cakupan layanan, dan tujuan, serta pendekatan yang dilakukan. Dapat diasumsikan, bahwa perencanaan keuangan sebagai peta perjalanan finansial. Sedangkan untuk investment planning ini merupakan salah satu jalur yang ada dalam peta tersebut. Sehingga keduanya akan saling melengkapi dalam penerapan strategi finansial.
Anda sedang ingin menyusun investing plan, tapi memiliki waktu yang terbatas untuk mengolah informasi. Maka sekarang bisa menggunakan Monthly Investing Plan yang telah terbit!
Bagi teman-teman investor yang ingin berlangganan Monthly Investing Plan, bisa menggunakan voucher…
Nah berikut ini perbedaan yang mencolok antara Investmen Planning vs Perencanaan Keuangan:
Perbedaan | ||
| Investment Planning | Perencanaan Keuangan | |
Fokus Utama dan Cakupan | Berfokus pada strategi pengelolaan investasi, mulai dari alokasi aset, manajemen portofolio, monitoring kinerja, hingga penilaian risiko investasi. Agar dapat mencapai tujuan finansial tertentu.
Dengan cakupan Invesment planning lebih spesifik pada bagaimana cara pemilihan instrumen investasi. Baik itu saham, reksa dana, obligasi, properti, emas, dan lain sebagainya.
Dalam pemilihan instrumen investasi, maka fokus ditingkatkan pada pertimbangan profil risiko, tujuan investasi, dan jangka waktu investasi, serta berapa target return.
Kemudian, juga fokus pada strategi diversifikasi portofolio investasi, agar potensi risiko lebih tersebar. | Lebih fokus pada aspek keuangan secara keseluruhan, baik itu individu maupun korporat.
Dalam praktiknya, perencanaan keuangan ini sudah mencakup cara dan strategi pengelolaan pendapatan dan pengeluaran, mengelola tabungan dan investasi pada aset keuangan. Termasuk pengelolaan asuransi, pajak, hingga perencanaan warisan, maupun persiapan dana darurat.
Memanfaatkan produk-produk keuangan, atau kalkulator pensiun, bahkan termasuk investasi. |
Manajemen Risiko | Fokus pada ketahanan portofolio investasi terhadap volatilitas pasar, dengan memperhatikan beberapa risiko, antara lain: Risiko Likuiditas, Risiko Pasar, Risiko Kredit. | Lebih memfokuskan strategi pengelolaan keuangan, seperti memastikan ketersediaan dana darurat dan mengurangi berbagai risiko keuangan lainnya. Hal ini guna menavigasi perubahan hidup yang lebih baik dan terlepas dari ketidakpastian ekonomi. |
Tujuan | Dalam hal tujuan, investment planning lebih memaksimalkan pertumbuhan aset, melalui investasi pada instrumen keuangan dengan kesesuaian profil risiko dan tujuan yang ingin dicapai. | Perencanaan keuangan lebih menitikberatkan tujuannya, pada keterjaminan seluruh aspek keuangan. Agar keuangan dapat berjalaan seimbang, tetap sehat tanpa dibebani utang, dan siap ketika menghadapi risiko. Termasuk juga dengan mananjemen penganggaran.
Tujuannya jelas untuk mampu mencapai keseimbangan dan keamanan finansial. |
Pendekatan | Fokus pada strategi terstruktur (taktis) pengelolaan investasi. Di mulai dari analisis instrumen investasi, situasi dan pergerakan pasar, hingga sentimen pasar guna mengoptimalkan imbal hasil yang akan diterima. | Fokus menyeluruh pada kesehatan keuangan dan keputusan jangka panjang, sebelum menetapkan strategi. |
Output dan Evaluasi | Umumnya output dari Investment Planning, ialah Penasihat Investasi dan/atau Manajer Investasi yang menyediakan layanan perencanaan investasi. Seperti membangun hubungan dengan klien; mengelola portofolio investasi secara terstruktur; memperhitungkan potensi risiko secara terukur sesuai kemampuan investor.
Dengan evaluasi yang mengacu pada kinerja aset investasi itu sendiri. | Outputnya berupa jasa Perencanaan Keuangan dan/atau Penasihat Keuangan yang menawarkan nasihat secara holistik, yang telah mencakup seluruh aspek kesejahteraan finansial. Melalui perencanaan keuangan secara komprehensif, yang mencakup berbagai strategi finansial.
Evaluasi pada perencanaan keuangan, lebih pada tolok ukur tercapai tidaknya tujuan finansial. |
Jadi, Layanan Apa yang Ditawarkan RK Investment Advisory?
RK Investment Advisory merupakan pelayanan investment planning yang dirancang secara khusus untuk membantu para investor yang menjadi kliennya. Untuk dapat mencapai tujuan finansial secara efektif dan berkesinambungan dalam jangka panjang.
Layanan RK Investment Advisory ini akan secara langsung, akan dibimbing dan di guide oleh Rivan Kurniawan selaku Penasihat Investasi. Untuk membantu merancang strategi investasi teman-teman investor, secara personalized yang sesuai dengan profil risiko maupun tujuan investasi yang ingin dicapai.
Kesimpulan
Dari 5 beda investment planning dan perencanaan keuangan di atas, dapat ditarik kesimpulan sederhana. Bahwa investment planning dan perencanaan keuangan merupakan dua layanan yang berbeda, tetapi saling melengkapi. Jika dianalogikan, perencanaan keuangan adalah payung besar yang mencakup ragam strategi finansial, termasuk didalamnya ada investasi.
Oleh sebab itu, investment planning ini hanya salah satu bagian bawah payung tersebut, dengan fokusnya pada pengelolaan dan strategi berinvestasi yang optimal, sesuai profil risiko dan tujuan finansial. Dengan harapan tujuan finansial dapat tercapai secara efektif, melalui pertumbuhan investasi yang dibangun.
Dengan memahami perbedaan penting ini, maka teman-teman investor dapat lebih mudah untuk memilih layanan yang tepat sesuai kebutuhan. Sehingga strategi keuangan berjalan terarah, seimbang, dan berkelanjutan.***
###
DISCLAIMER ON:
Tulisan ini bukan rekomendasi jual dan beli. Semua data dan pendapat pada artikel adalah bersifat informasi yang mengedukasi pembaca, berdasarkan sudut pandang penulis pribadi. Risiko investasi berada pada tanggung jawab masing-masing investor. Do Your Own Research!
Temukan Artikel Analisa dan Edukasi Saham lainnya di Google News.
